【2021年8月】iDeCo運用損益は+81,813円でした

投資商品

  1. ニッセイ外国株式インデックスファンド(月3,000円)
  2. eMAXIS Slim 先進国株式インデックス(月3,000円)
  3. eMAXIS Slim 新興国株式インデックス(月3,000円)
  4. eMAXIS Slim 国内債券インデックス(月1,000円)

iDeCoについて

iDeCoは、別名「個人型確定拠出年金」といい、将来の資産形成のために個人が利用できる年金制度です。将来使う年金を、投資信託などの商品を用いて自分でコツコツ積み立てるイメージです。

普通の会社員であれば、月額上限2.3万円となっていて、年間で27.6万円まで掛け金とすることができます。

細かくは割愛しますが、iDeCoを利用すると税制面でメリットがあります。年額27.6万円を掛け金とすると、1年で約8.4万円の節税効果が期待できます。

お金がいっぱいあるもふぺんもふぺん

また運用益も、運用している間は課税されないので、複利効果が最大化されます。

積み立てをおこなう証券会社について

もふぺんがiDeCoの掛け金を拠出する(積み立てする)証券会社は「SBI証券」となっています。

なぜかというと、信託報酬の安さに定評のある「eMAXIS Slimシリーズ」がそろっていることや、証券会社の信頼性があるためです。

またネット証券と呼ばれる証券会社のほとんどは、口座管理手数料を無料としている所がほとんどです。こういった点を評価して、SBI証券を選んでいます。

財布が空のもふぺんもふぺん

地銀などでは、口座管理手数料が毎月400〜500円くらいかかる所が多いです。

【2021年8月】iDeCo運用損益

運用結果

  • 評価損益:+81,813円
  • 評価額:361,813円
  • 投資元本:280,000円

2019年5月から運用をはじめ2年3か月が経ちました。毎月1万円を掛け金として拠出し始め、投資元本は280,000円、損益は+81,813円となっています。

コロナショック後は右肩上がりなので、かなり順調ですね♪もう少し余裕があれば掛け金を増やしたいですが、当面はこのままです。

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